农行河口支行堵截一起冒顶开卡案件

人民网东营4月8日电 近日，一女客户持“王玉兰”身份证来到河口仙河支行办理开卡业务。经办柜员扈媛媛在审核客户资料时，发现客户身份证上的头像与本人不太相符，立即通过身份证鉴别仪和身份联网核查检测，显示“号码与姓名一致且照片存在”，但有效期限不一致。经过进一步比对头像，联网核查结果与身份证上的是同一人。但当柜员询问客户是否补办过新身份证时，客户有些支吾，回答身份证丢过，后来又找到了，并称该照片是多年前照的可能不像。客户犹豫的引起了柜员的警觉，遂要求客户出示一下驾驶证、工作证、户籍证明等辅助证件。客户说忘记带了。该柜员立即报告了运营主管，共同对客户身份做进一步核实，得知因原来的卡忘在了老家，急需办卡给别人汇款。但ABIS系统中记载“王玉兰”名下的两张卡最近经常有业务发生，拨打系统中客户留存的电话一直不通。

本着谨慎的原则，再次要求客户出示辅助证件，否则不能为其办理开卡业务，客户见状借机离去。事后王玉兰本人回电话，得知事情经过后，表示其身份证丢失过，现已补办了新身份证，她对我行高度负责的态度表示非常感谢。该网点成功堵截冒用他人证件办理开卡业务的案例告诉我们，要充分利用身份验证系统，对客户身份资料进行核查。如发现疑点，要采取两人以上进行身份核实确认，仍不能证明的，可通过辅助证件进行核实。最重要的就是一丝不苟地严格执行规章制度，用制度来防范事故风险。（董克洋 周一平）